570
открытых в Эстонии
фирм
681
Постоянных клиентов

Лицензии для работы с криптовалютами

Определение криптовалюты эстонским законодательством:

Альтернативное платежное средство – средство, которое может применяться для проведения расчетов между сторонами и при помощи которого можно выполнять денежные обязательства. Альтернативное платежное средство должно иметь четко определённую стоимость.

Таким образом криптовалюта относится к альтернативным платежным средствам если может применятся для расчетов между сторонами и если имеет установленную стоимость (как правило курс конвертации криптовалюты в фиатные деньги и наоборот).

  • Решение суда Европейского Союза об определении биткоина валютой, а не товаром от 22.10.2015.
  • Закон Эстонской Республики о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма от 27.11.2017 
  • Рекомендации Финансовой инспекции Эстонской Республики для организаторов и участников ICO от 26.03.2018

 

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии:

Лицензию на деятельность в качестве финансового учреждения в области альтернативных платежных средств выдаёт Бюро по Противодействию Отмывания Денег (FIU). Данные о полученной лицензии находятся в открытом доступе в электронной версии Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии (www.mtr.mkm.ee), включая присвоенные номер лицензии и лицо ответственное за соблюдение компанией установленных законом критериев и правил.

Основным правовым актом, регулирующим операции с криптовалютой (токенами) является Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (новая редакция от 10.03.2020).

Основные контролирующие органы – Бюро по противодействию отмывания денег и Финансовая инспекция Эстонии.

Компания, имеющая лицензию финансового учреждения на работу с альтернативными платёжными средствами должна выполнять установленные законом условия по идентификации клиентов и сотрудничеству с контролирующими органами.

Финансовая инспекция хоть и не выдает лицензию, но вправе делать компании предписание о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов, если считает это необходимым для минимизации рисков отмывания денег.

 

Для получения лицензии на деятельность с криптовалютами необходимо предоставить:

  • Оформленное должным образом заявление;

Подается только в электронном виде с остальными документами через эстонский сайт Регистра экономической деятельности или через  эстонского нотариуса.

  • Процедурные правила компании, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, составленные на основе Закона Эстонской Республики о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма;

Данный документ является основным инструментом компании, направленным на выполнение установленных законом критериев и правил. В рамках рассмотрения ходатайства на лицензию данный документ имеет ключевое значение. Правила должны содержать правила идентификации клиента, хранения и обмена информацией, методы анализа рисков и правила взаимодействия с контролирующими органами.

  • Справка об отсутствии судимости от члена правления, бенефициара и прочих должностных лиц компании;

Справка должна быть выдана государством, гражданином которого является лицо и справка должна быть не старше 3-х месяцев. Для граждан Эстонии данный пункт не обязателен. 

NB! Наличие судимости является препятствием для выдачи лицензии.

  • CV в свободной форме для каждого участника или должностного лица компании;
  • Скан документа об образовании каждого участника или должностного лица компании;
  • Договор аренды реального офиса в Эстонии. 

 

Также является обязательным:

  • Уставной капитал компании на момент ходатайства должен быть минимум 12 000 евро, и внесен только деньгами;
  • Член/ы правления компании должен/ны быть резидентом и проживать в Эстонии (ВНЖ или гражданство);
  • Договор с AML офицером (контактное лицо ответственное за оказание услуг). Желательно (но не обязательно), чтобы тоже был резидентом Эстонии, знал эстонский язык и освободно оперировал местными законами, регулирующими деятельность подобных компаний.

Должность члена правления компании и AML офицера можно совмещать в одном лице.

 

Сроки:

до 60 дней

 

Цена: 3 000 евро 

 

Отдельно оплачивается:

- госпошлина - 3 300 евро;

- услуга члена правления резидента Эстонии и AML офицера - 950 евро/месяц + НДС 20%. Оплачивается поквартально;

- аренда офиса - 150 евро/месяц + НДС 20% (предоставляется только совместно с услугой члена правления и AML офицера). Оплачивается поквартально.

 

Нами уже получено: 57 лицензии

 

 

Если у вас остались вопросы, то смело задавайте их через наши контакты.

Привет, как мы можем вам помочь? Просто отправьте нам сообщение, чтобы получить помощь.