510
открытых в Эстонии
фирм
647
Постоянных клиентов

Лицензии для работы с криптовалютами

NB! На сегодняшний день введено требование личного собеседования представителя компании, которое назначено ответственным за оказание услуг обмена и хранения криптовалют. Собеседование проходит только на эстонском языке (в сопровождении нашего переводчика). Цель собеседования - проверка знаний ответственным лицом процедурных правил компании, а также Закона о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма и Закона о международных санкциях Эстонской Республики.

 

Определение криптовалюты эстонским законодательством:

Альтернативное платежное средство – средство, которое может применяться для проведения расчетов между сторонами и при помощи которого можно выполнять денежные обязательства. Альтернативное платежное средство должно иметь четко определённую стоимость.

Таким образом криптовалюта относится к альтернативным платежным средствам если может применятся для расчетов между сторонами и если имеет установленную стоимость (как правило курс конвертации криптовалюты в фиатные деньги и наоборот).

  • Решение суда Европейского Союза об определении биткоина валютой, а не товаром от 22.10.2015.
  • Закон Эстонской Республики о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма от 27.11.2017 
  • Рекомендации Финансовой инспекции Эстонской Республики для организаторов и участников ICO от 26.03.2018

 

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии:

Лицензию на деятельность в качестве финансового учреждения в области альтернативных платежных средств выдаёт Бюро по Противодействию Отмывания Денег (FIU). Данные о полученной лицензии находятся в открытом доступе в электронной версии Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии (www.mtr.mkm.ee), включая присвоенные номер лицензии и лицо ответственное за соблюдение компанией установленных законом критериев и правил.

Основным правовым актом, регулирующим операции с криптовалютой (токенами) является Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Основные контролирующие органы – Бюро по противодействию отмывания денег и Финансовая инспекция Эстонии.

Компания, имеющая лицензию финансового учреждения на работу с альтернативными платёжными средствами должна выполнять установленные законом условия по идентификации клиентов и сотрудничеству с контролирующими органами.

Финансовая инспекция хоть и не выдает лицензию, но вправе делать компании предписание о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов, если считает это необходимым для минимизации рисков отмывания денег.

 

Для получения лицензии необходимы следующие документы:

1. Оформленное должным образом и подписанное заявление.

2. Процедурные правила компании, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма, составленные на основе Закона Эстонской Республики о пресечении отмывания денег и финансировании терроризма.

Данный документ является основным инструментом компании, направленным на выполнение установленных законом критериев и правил. В рамках рассмотрения ходатайства на лицензию данный документ имеет ключевое значение.

Правила должны содержать правила идентификации клиента, хранения и обмена информацией, методы анализа рисков и правила взаимодействия с контролирующими органами.

3. Правила действий на случай вступления в силу международных санкций, составленные на основе Закона Эстонской Республики о международных санкциях.

Данный документ регулирует действия компании в случае если клиент является или связан с лицом, которое находится под действием международных санкций.

4. Справка об отсутствии судимости от члена правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании.

Справка должны быть выдана государством, гражданином которого является лицо и справка должна быть не старше 3-х месяцев.

NB! Наличие судимости является препятствием для выдачи лицензии.

5. CV (резюме) каждого участника или должностного лица компании.

6. Краткое описание предстоящей деятельности.

7. Скан диплома о высшем образовании каждого участника или должностного лица компании.

 

Виды лицензий:

Те компании, которые предоставляют клиентам услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей и криптовалюты, должны получить соответствующую государственную лицензию, регулятором которой выступает Департамент полиции и погранохраны Эстонии. Для подобных компаний Законом предусмотрена возможность получения лицензий следующих видов:

  • Поставщик услуг по обмену виртуальных ценностей на денежные (фиатные) средства (англ. provider of a service of exchanging a virtual currency against a fiat currency). Лицензия позволяет обменивать фиатные денежные средства на криптовалюту и наоборот. NB! Вам не нужна лицензия при осуществлении обмена криптовалюты на криптовалюту.
  • Поставщик услуг кошелька виртуальных ценностей (англ. providers of a virtual currency wallet service). Это услуга, в которой поставщик услуги кошелька создает или удерживает (имеет доступ) ключ от кошелька, но средства принадлежат пользователю, а не поставщику услуг.

 

Лица, получившие вышеупомянутые лицензии, получают право оказывать услуги по обмену, обороту, передаче и хранению виртуальных ценностей, в том числе и криптовалют, своим клиентам со всего мира как напрямую в представительстве своей компании, так и удаленно, используя цифровые каналы передачи информации, денежных средств и виртуальных ценностей.

 

Сроки:

до 30 дней

 

Нами уже получено: 31 лицензия

 

Цена: 2 500 евро (за 2 лицензии)

 

Если у вас остались вопросы, то смело задавайте их через наши контакты.

Привет, как мы можем вам помочь? Просто отправьте нам сообщение, чтобы получить помощь.