249
Companies registered in Estonia
301
Regular
clients

Лицензия для работы с криптовалютами

Определение криптовалюты эстонским законодательством:

Альтернативное платежное средство – средство, которое может применяться для проведения расчетов между сторонами и при помощи которого можно выполнять денежные обязательства. Альтернативное платежное средство должно иметь четко определённую стоимость.

Таким образом криптовалюта относится к альтернативным платежным средствам если может применятся для расчетов между сторонами и если имеет установленную стоимость (как правило курс конвертации криптовалюты в фиатные деньги и наоборот).

 

Регулирование рынка криптовалют в Эстонии:

Лицензию на деятельность в качестве финансового учреждения в области альтернативных платежных средств выдаёт Бюро по Противодействию Отмывания Денег. Данные о полученной лицензии находятся в открытом доступе в электронной версии Регистра Хозяйственной деятельности Эстонии, включая присвоенные номер лицензии и лицо ответственное за соблюдение компанией установленных законом критериев и правил.

Основным правовым актом, регулирующим операции с криптовалютой (токенами) является Закон о Противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма.

Основные контролирующие органы – Бюро по противодействию отмывания денег и Финансовая инспекция Эстонии.

Компания, имеющая лицензию финансового учреждения на работу с альтернативными платёжными средствами должна выполнять установленные законом условия по идентификации клиентов и сотрудничеству с контролирующими органами.

Финансовая инспекция хоть и не выдает лицензию, но вправе делать компании предписание о внедрении методов контроля сделок и идентификации клиентов, если считает это необходимым для минимизации рисков отмывания денег.

 

Для получения лицензии необходимы следующие документы:

1. Оформленное должным образом ходатайство.

2. Процедурные правила компании, направленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.

Данный документ является основным инструментом компании, направленным на выполнение установленных законом критериев и правил. В рамках рассмотрения ходатайства на лицензию данный документ имеет ключевое значение.

Правила должны содержать правила идентификации клиента, хранения и обмена информацией, методы анализа рисков и правила взаимодействия с контролирующими органами.

3. Правила действий на случай вступления в силу международных санкций.

Данный документ регулирует действия компании в случае если клиент является или связан с лицом, которое находится под действием международных санкций.

4. Справка об отсутствии судимости от члена правления, бенефициаров и прочих должностных лиц компании.

Справка должны быть выдана государством, гражданином которого является лицо. Справка должна быть выдана не более 3 месяцев до подачи ходатайства и быть переведена на Эстонский язык присяжным переводчиком.

NB! Наличие судимости является препятствием для выдачи лицензии.

 

Сроки:

До 30 дней, но в случае обнаружения недостатков срок рассмотрения может продлеваться до их устранения.

 

Цена: 

1 500-2 000 евро

 

Нами уже получено:

лицензий

 

Если у вас остались вопросы, то смело задавайте их через наши контакты.